第七章  央行卖出商业汇票业务处理

央行卖出商业汇票应遵守以下规则：

• 卖出人必须为中国人民银行；买入人必须为接入行、接入财务公司、被代理行、被代理财务公司；
• 央行卖出商业汇票必须在票据到期日之前完成；
• 票据未记载“不得转让”事项。

一、央行卖出商业汇票业务的处理

（一）央行发出商业汇票卖出申请的处理。

1.央行发出商业汇票卖出申请的业务处理。

当央行持有的票据为以下状态时，可向金融机构卖出商业汇票。

• 买断式再贴现已签收；
• 回购式再贴现已逾赎回截止日；
• 质押解除已签收。

央行选择要卖出的电子商业汇票，自行填写卖出商业汇票申请信息。卖出商业汇票申请信息应包括以下内容：

• 电子票据号码；
• 票据金额；
• 申请日期；
• 利率；
• 实付金额；
• 不得转让标记；
• 线上清算标记；
• 卖出人类别；
• 卖出人名称；
• 卖出人组织机构代码；
• 卖出人电子签名；
• 卖出人账号；
• 卖出人开户行行号；
• 买入人名称；
• 买入人账号；
• 买入人开户行行号。

卖出人还可选择填写“批次号”和“卖出人备注”项。

中国人民银行再贴现系统根据商业汇票卖出申请信息，组成“央行卖出商业汇票申请报文（025）”，向电子商业汇票系统发送。

２.中国人民银行再贴现系统收到申请确认的业务处理。

中国人民银行再贴现系统根据电子商业汇票系统返回的“通用确认报文（033）” 进行相应处理。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态为“央行卖票待签收”。

若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（二）电子商业汇票系统对央行卖出商业汇票申请的处理。

电子商业汇票系统收到中国人民银行再贴现系统发送的“央行卖出商业汇票申请报文（025）”后，进行检查。

检查通过的，则将卖出商业汇票申请信息入库，修改票据状态为“央行卖票待签收”。同时，向中国人民银行再贴现系统返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文(033)”，并向买入人接入点转发“通用票据转发报文(034)”。

检查未通过的，则向中国人民银行再贴现系统返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文(033)”，保持原票据状态不变。

（三）买入人接入点接收央行卖出商业汇票申请的处理。

买入人接入点收到电子商业汇票系统转发的“通用票据转发报文（034）”后，进行检查。

检查通过的，则根据报文中的买入人名称、行号和账号字段，向买入人展示该卖出商业汇票申请并通知买入人回复。同时修改票据状态为“央行卖票待签收”。

检查未通过的，则组成“清分失败回复报文（035）”，向电子商业汇票系统发送，然后以电子商业汇票系统返回的“通用确认报文（033）”作处理结果。

（四）买入人回复央行卖出商业汇票申请的处理。

１.买入人回复央行卖出商业汇票申请的业务处理。

买入人可以选择对央行卖出商业汇票申请签收或驳回。

若买入人签收该央行卖出商业汇票申请，应自行填写或确认由其开户金融机构代为填写的回复信息。回复信息应包括以下内容：

• 电子票据号码；
• 票据金额；
• 回复日期；
• 标记为“签收”的回复标记；
• 买入人类别；
• 买入人组织机构代码；
• 买入人电子签名；
• 买入人账号；
• 买入人开户行行号；
• “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

买入人签收央行卖出商业汇票申请的，第（10）项必须填写为 “票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

买入人还可选择填写“回复人备注”项。

若买入人驳回该卖出商业汇票申请，应自行填写或确认由其开户金融机构代为填写的回复信息。回复信息应包括以下内容：

• 电子票据号码；
• 票据金额；
• 回复日期；
• 标记为“驳回”的回复标记；
• 买入人类别；
• 买入人组织机构代码；
• 买入人电子签名；
• 买入人账号；
• 买入人开户行行号；
• “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

买入人驳回央行卖出商业汇票申请的，第（10）项必须填写为 “票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

买入人还可选择填写“回复人备注”项。

买入人接入点根据买入人的回复，组成“通用回复报文（031）”，向电子商业汇票系统发送。

２.买入人接入点收到回复确认的业务处理。

买入人接入点根据电子商业汇票系统返回的不同报文进行相应处理，并通知买入人。

（1）买入人签收央行卖出商业汇票申请的：

①线上清算。

若买入人接入点收到电子商业汇票系统返回的报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”，则修改票据状态为“央行卖票已签收”，并以此作为资金和票据的账务处理依据。

若买入人接入点收到电子商业汇票系统返回的报文处理码为“失败”（“已撤销”、“拒绝”）的“线上清算结果通知报文（036）”，则在内部系统作相应记录。

若买入人接入点收到电子商业汇票系统返回的报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

②线下清算。

若买入人接入点收到电子商业汇票系统返回的报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态为“央行卖票已签收”，并以此作为账务处理依据。

若买入人接入点收到电子商业汇票系统返回的报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（2）买入人驳回央行卖出商业汇票申请的：

买入人接入点根据电子商业汇票系统返回的“通用确认报文（033）”通知买入人卖出商业汇票申请回复的处理结果。